“我们不想要你的生意”信

你是否收到来自你的美国投资公司的信，告诉你在某个日期你将不能购买共同基金或投资新的资金，因为你居住在海外?如果你有，你并不孤单。过去几年里，许多公司都发出过类似的信件，每次都让账户持有人感到惊讶，争相寻找解决办法。

富达投资(Fidelity Investments)是最新加入这一行列的公司。

根据Marketwatch.com富达投资(Fidelity Investments)正在告诉美国以外的客户，从8月1日起，他们不能再用经纪账户购买或交易共同基金。虽然允许投资者持有现有基金，但无法改变他们的投资组合，使得新政策无法实施。

没有什么新鲜的

许多知名的共同基金家族都制定了一条通则，如果你没有美国的地址，就不能购买他们的基金。即使你是美国公民，这也适用。还有一些公司设立了特殊部门，强行将客户账户转移到这些新部门，尽管它们与经纪商有着长期的合作关系。我最近遇到了一个人，他和他的顾问在西雅图共事了36年，他收到一封信说他已经被调到休斯顿的一位新顾问那里去了。

为什么改变?

自世界贸易中心(World Trade Center)遭遇恐怖袭击以来，美国公司对在美国以外的账户采取了非常严格的监管措施。随着《爱国者法案》(Patriot Act)和其他新法律的出台，这些公司接收海外美国公民的账户变得更加困难。许多公司已经决定不让自己陷入这种境地;他们要么不接受任何新业务，要么已经成立了一个新的部门来处理这些账户。

尽管这些账户上的经纪商竭尽全力留住客户，但合规部门最终胜出，这就是他们的解决方案。

以色列出生的孩子

我最近和一位在美国做股票经纪人的朋友聊了聊，他有不少客户住在以色列。

他告诉我，他被迫放弃了25万美元以下的以色列账户。这些账户大部分属于奥利姆的子女;他们出生在这里，几乎不会说英语。

我经常遇到父母在美国开设账户的问题。这些孩子中的许多人甚至不知道如何拨打美国电话，更不用说用英语处理有关他们财务的对话了。他们将很难动用为他们准备的资金。不仅如此，美国的顾问并不了解他们，也不熟悉他们的长期目标和需求。

该怎么办？

我建议去当地。我会找到谁是在以色列和美国处理帐户许可的顾问。不仅会在以色列合拍的生活在这个专业人士，他会说话的孩子和一般使事情的语言为他们前进容易得多。

此外，顾问谁是局部的，有一家美国公司的安排会不会有不能够购买某些投资产品的问题。他们将全部到位的合规性，让客户有机会获得广泛的投资选择，他们希望。

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