你的投资:你的经纪人正在关闭你的账户吗?

最初刊登在2016年9月21日的《耶路撒冷邮报》上。

许多知名的共同基金家族都制定了一条通则，如果你没有美国的地址，就不能购买他们的基金。
您是否收到来自美国经纪公司的信件，告知您的账户将被清算或关闭?我接到过许多个人打来的电话，他们持有知名公司的投资组合，对如何处理自己的资金感到恐慌。他们说，他们收到了美国投资公司的一封信，信中说，由于他们已不在美国居住，他们必须在某某日期之前转移账户，否则账户将被清算。

请记住，这些是生活在世界各地的美国公民。你可以是一个美国人，生活在新加坡，塞浦路斯或埃弗拉特，这都没有区别。如果你没有美国地址，你可能会受到影响。这并不新鲜。过去几年里，许多公司都发出过类似的信件，每次都让账户持有人感到惊讶，争相寻找解决办法。

司空见惯的事

不仅仅是经纪公司。许多知名的共同基金家族都制定了一条通则，如果你没有美国的地址，就不能购买他们的基金。这个清单几乎每天都在变长。还有一些公司设立了特殊部门，强行将客户账户转移到这些新部门，尽管它们与经纪商有着长期的合作关系。

我不止一次听说，一些投资者与同一个顾问共事了20多年，却得到了必须转移账户的信函。

这是一个新世界?自9/11以来，美国公司对在美国以外注册的账户采取了非常严格的方式。《爱国者法案》和其他新的法律,它已成为这些公司很难接受帐户从美国公民生活在国外,和许多公司刚刚决定,他们不愿意把自己变成这种情况,采取步骤要么不采取任何新的业务,或建立一个新的部门来处理这些账户。尽管这些账户上的经纪商竭尽全力留住客户，但合规部门最终胜出，这就是他们的解决方案。

美国或以色列吗?

我的一个朋友是一位住在美国的股票经纪人，他有很多客户住在以色列。他告诉我，他被迫放弃了价值25万美元以下的以色列账户，而这些账户中的大部分属于olim的孩子，他们出生在这里，几乎不会说英语。

孩子们在美国拥有由父母建立的账户的问题很常见。这些孩子中的许多人甚至不知道如何拨打美国电话，更不用说用英语处理有关他们财务的对话了。他们将很难动用为他们准备的资金。

不仅如此，美国的顾问并不了解他们，也不熟悉他们的长期目标和需求。

要做什么吗?

我建议你去当地。我会找一位在以色列和美国都有执照的顾问来处理这些账户。他不仅能适应以色列的生活，还能说他们的语言，总的来说，和孩子们相处会容易得多。

此外，任何与美国公司有协议的本地人士都不会遇到无法购买某些投资产品的问题。他们将确保合规到位，使客户能够获得她所期待的广泛投资选择。

本文所包含的信息反映了作者的意见，而不一定是投资组合资源集团或其附属公司的意见。新万博取款周期manbetx苹果客户端亚伦·卡斯曼是这本书的作者退休GPS:如何导航您的方式，以一个安全的金融未来与全球投资(麦格劳-希尔))，他在美国和以色列都是有执照的金融专业人士，并帮助在美国开户的人。证券由Portfolio Resources Group, I新万博取款周期nc. (www.prginc.net)。FINRA, SIPC, MSRB, FSI成员。更多信息，请致电(02)624-0995www.gpsinvestor.com或电子邮件:aaron@lighthousecapital.co。伊尔。