你是一个保守的投资者?
当潜在客户会议上,我试图让他们多大的风险都愿意采取一种感觉。当我开始询问他们的风险状况的最常见的答案,我听到的是“保守”。从我的联合国科学研究它似乎是绝大多数投资者的是保守的。但是,拥有超过20年的金融业务我知道投资者的方式定义自己,我定义某些方面的方式可以是非常不同的。每当我得到的“我是一个保守的投资者”行,我开始试探多一点。死者赠品,我们是不同的定义来讲,当我看看他们目前的投资组合,并看到他们所持有正股。在我看来股票是通过定义攻击性投资,因此全股票投资组合我定义为攻击性。
财务顾问需要了解客户的风险妆。我花过多的时间量试图了解客户的风险状况,因为要给予适当的意见,我需要在同一波长为客户端。许多顾问使用该问的问题无数,试图找出一种投资,投资知识的时间段,以及一个将如何在不同的市场情况作出反应问卷。这些问卷的问题是,他们只画根据目前的趋势图片。
当市场已经上升,投资者往往会更积极,和调查问卷点表示出来的结果。反之,当投资者在市场中赔钱,他们往往是有点见惯不惊,并提供显示,以及答案。
置信度
回来时,我是一个挣扎新奥莱,扫厕所付房租,我需要购买机票飞回美国。我的交易选项 - 大胆的投资approach-一个大风扇,并取得了一些成功,所以我决定,我将期权交易的时间周期短,赚到足够的钱购买机票,然后一些。你瞧我成功了,我被关到了美国。赚钱很容易。一切我感动变成了金子。然后,我就骄傲自大。我开始承担更多的风险,而我之前再次陷入困境奥莱扫厕所也没多久!
我自己的过度自信导致我解雇各种风险,并创造了股票交易无敌的感觉。
认识你自己
我最近开了一个账户为客户,谁坚持说他是一个长期投资者。他不停地告诉我,不需要这笔钱至少20年。他在巴西的一个大的信徒,并决定把他所有的钱在交易所买卖基金(ETF),其跟踪巴西和拉丁美洲。大约三个星期到他的投资,他叫了恐慌基调。他说,他想卖掉自己的投资,因为他们已经平均下降6%。我提醒他他的坚持三个星期前,他是一个长期投资者。他说,降吓他,他认为,市场将会崩溃,并希望只是最保守的投资。
这是人的本性。许多投资者对当事情进展顺利的风险大的胃口。当市场没有这么客气,他们是第一次为退出运行。不幸的是他们应该做的事情正好相反;即低买高卖。
定义目标
如果我听起来像一个破纪录,我说这往往是因为它是如此的重要:投资者应着眼于实现他们的目标,而不是试图让作为市场钱尽可能。钱应该用于特定目的,而不是用钱能最大量死亡。一个谁最有钱不赢死!
拿出笔和纸,并优先考虑你的短期和长期目标和需求。然后创建一个投资组合,使你达到什么对你真正重要的。与财务顾问工作总是在试图澄清该列表包括一些有用的。
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